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Abrir cuenta bancaria Islas Caimán

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Islas Caimán: un estado de 3 islas en América del Norte, en el Caribe, está bajo la soberanía de Gran Bretaña. El territorio de Caimán es de 264 km², la capital es Georgetown, la población es un poco más de 50,000 personas, el idioma oficial es el inglés, la moneda es el dólar de las Islas Caimán (KYD).

Los matices de registrarse en alta mar

Islas Caimán es un paraíso fiscal muy famoso.

En pocas palabras: caro y libre de impuestos

Las empresas están completamente exentas de impuestos por un período de 20 a 50 años (lo consideraremos con más detalle a continuación), sujeto a la realización de negocios y la recepción de beneficios financieros fuera de la jurisdicción.

No hay control de divisas en las Islas Caimán: el dinero se puede ingresar o retirar libremente.

Existe un nivel muy alto de confidencialidad, pero existe un acuerdo de asistencia legal mutua con los Estados Unidos, y si la empresa se utiliza con fines legítimos, no se ve atrapada en actividades delictivas, entonces no hay nada que temer.

La existencia de dicho acuerdo mejora la reputación internacional de las empresas de las Islas Caimán.

Esta jurisdicción está incluida en las "listas negras" de compañías offshore para la mayoría de los países de la antigua Unión (incluidas Rusia y Ucrania).

Caimán es una jurisdicción clásica universal. Se puede usar en muchos campos de actividad.

Pero su costo no es el más bajo: el registro en promedio costará $ 5000, El mantenimiento anual también comenzará a partir de esta cantidad.

Puede abrir cuentas con prestigiosos bancos en Suiza, Singapur y Hong Kong para una compañía en las Islas Caimán. Esta jurisdicción es la opción más adecuada para el comercio en China.

Además, las acciones de empresas de las Islas Caimán pueden cotizarse en la Bolsa de Valores de Hong Kong.

Qué offshore registrar o comprar

Para una empresa extranjera, la forma más conveniente es la llamada compañía exenta, la compañía exenta.

Estas empresas pueden llevar a cabo cualquier actividad no prohibida por la ley, como norma, algunos tipos de actividad requieren una licencia (banca, seguro fiduciario).

Estas compañías offshore están exentas de pagar impuestos por 20 años, después de 20 años, puede extender los beneficios fiscales por otros 10 años.

El impuesto estatal se paga anualmente, sus tamaños varían de $ 400 a $ 1,400, dependiendo del monto del capital autorizado de la empresa.

Sin requisitos mínimos de capital social. El capital registrado estándar es de $ 50,000. No hay requisitos de pago obligatorios.

Se permiten acciones al portador y acciones registradas. Un accionista y director debe ser al menos uno, una persona física o jurídica, residente de cualquier país.

Confidencialidad e informes

Información sobre propietarios y directores: cerrada, divulgada solo por decisión de un tribunal local. Para el más alto nivel de confidencialidad, se recomienda utilizar un servicio de nominados.

Las Islas Caimán deben tener un agente registrado y una oficina registrada. Se realiza la contabilidad, los documentos se pueden almacenar en cualquier parte del mundo. No hay requisitos de informes.

También puede registrar una sociedad de LP en las Islas Caimán, el estado garantiza una exención de impuestos de 50 años.

En las Islas Caimán, puede registrar una nueva compañía, algunas firmas consultoras ofrecen compañías preparadas en esta jurisdicción.

El plazo de inscripción para un nuevo offshore es de 2 semanas, con el finalizado será más rápido. En el caso de la adquisición de una empresa terminada (estante), llamamos la atención sobre la fecha de registro y la presencia obligatoria de un Certificado de buen estado para la empresa.

Para registrar una empresa, debe proporcionar copias de su pasaporte, así como comprobante de su dirección (facturas de servicios públicos, por ejemplo) para un individuo y copias de documentos constitutivos para entidades legales, así como copias de pasaportes de personas involucradas allí.

Paquete de documentos después del registro de la empresa:

  • Impresión,
  • Certificado de registro (incorporación),
  • Conjunto de documentos constitutivos con Apostilla,
  • Acta de la primera reunión de directores y accionistas,
  • El nombramiento del primer director,
  • Certificado de acciones,
  • Registro de accionistas.

Al usar el servicio de nominados:

  • Declaración de confianza
  • Declaración de servicio del candidato,
  • Carta de incumplimiento del director con una fecha abierta,
  • Resolución sobre el cambio de director con fecha abierta,
  • Transferir documentos para acciones, con fecha de apertura.

Islas Caimán: la jurisdicción no es barata. Para nosotros es bastante exótico y muy genial.

¿Cómo abrir una cuenta bancaria en las Islas Caimán?

Antes de abrir una cuenta, debe decidir para qué necesita una cuenta. Puede contactar a SBSB por teléfono para concertar una consulta confidencial y discutir sus preferencias.

¿Por qué necesito una reunión con un especialista? Le ayudaremos a reunir todos los requisitos, así como a complementar sus preferencias, como el secreto bancario, la confidencialidad del cliente, la confiabilidad bancaria y el nivel de servicio. Estos son requisitos importantes que el cliente mismo a menudo no piensa.

Para familiarizarse y tener una idea sobre cómo abrir una cuenta bancaria en las Islas Caimán, debe comprender los requisitos de los bancos y saber cómo usar una cuenta bancaria en el extranjero.

También es importante saber si desea una cuenta bancaria offshore para transacciones, una cuenta de inversión o una cuenta bancaria privada de prestigio.

SBSB puede ayudarlo a abrir cualquiera de las cuentas anteriores que son ideales para su negocio.

Comencemos con los requisitos generales para abrir una cuenta bancaria en las Islas Caimán.

En primer lugar esté preparado para el hecho de que el banco le pedirá que complete y firme una declaración con información sobre qué país paga impuestos (solicitud de residente fiscal). A pesar de que no paga impuestos a las Islas Caimán, el banco debe saber dónde los paga.

En segundo lugar Debe comprender la diferencia entre una cuenta bancaria normal y una cuenta de inversión.

Si está interesado en almacenar dinero en una cuenta en el extranjero y realiza transferencias rápidas constantemente, lo más probable es que necesite abrir una cuenta bancaria simple en las Islas Caimán con tasas estándar y una gama de servicios bancarios: herramientas de gestión de cuentas y seguridad (digipass), tarjeta VISA o MasterCard, etc.

Pero si tiene un monto de 100,000.00 dólares estadounidenses y desea invertirlos de manera rentable y obtener ganancias, necesita una cuenta de inversión (cuenta de administración de activos o cuenta de inversión).

Los banqueros experimentados crearán carteras de inversión, su dinero se invertirá en acciones, bonos y valores de fondos mutuos de inversión, compañías internacionales.

El banco compra valores, otros instrumentos líquidos, administrando así el dinero del cliente.

En tercer lugar Prepárese para el hecho de que la mayoría de los bancos requerirán una reunión personal para abrir una cuenta en las Islas Caimán.

Sin embargo, hay bancos que aceptarán sus documentos por correo, habiéndolos revisado y coordinado previamente por correo electrónico.

SBSB estará encantado de encontrarle un banco adecuado y ayudarlo a abrir una cuenta bancaria en las Islas Caimán sin una presencia personal en el banco.

Cuarto en algunos bancos se le pedirá que apostille documentos. La apostilla es un sello colocado en los documentos oficiales que certifican la autenticidad de las firmas, el estado de las personas, los sellos y, por lo tanto, hace que estos documentos sean válidos en todos los países que son parte de la Convención de La Haya.

Quinto Hay una lista específica de documentos para abrir una cuenta bancaria.

Como regla general, se trata de dicha información: extractos bancarios de su banco, un certificado del lugar de trabajo en el que trabaja actualmente o una confirmación de que es un empresario privado / dueño de un negocio, un documento de identificación (pasaporte, licencia de conducir), prueba de lugar alojamiento, una descripción de cómo va a usar el dinero. Si abre una cuenta de inversión y coloca en la cuenta desde $ 100,000.00, el banco le pedirá que muestre un documento que muestre dónde ganó esta cantidad y sobre el pago de impuestos sobre sus ingresos. Los siguientes documentos pueden servir como evidencia: un documento sobre dividendos, salario, varios contratos, herencia, etc.

Tenga en cuenta que individualmente los bancos pueden requerir documentos de respaldo adicionales en relación con los controles de ajuste. Dichos requisitos pueden incluir contratos para la venta de bienes raíces o negocios, una carta de su compañía de seguros para pagos bajo un acuerdo de seguro, etc.

También es importante tener en cuenta que si un banco solicita menos información y documentos, es mejor que no se comunique con este banco, ya que no es lo suficientemente competitivo y solo trata de atraer nuevos clientes.

Entre las características del sistema bancario en las Islas Caimán, cabe señalar que debido a la presión de los Estados Unidos, muchos bancos han reasignado a bancos de gestión de activos, es decir, bancos de gestión de activos. Esto significa que no abren cuentas de liquidación ordinarias para personas jurídicas y particulares, sino que aceptan depósitos para la administración.

Sin embargo, todavía hay bancos en las Islas Caimán donde puede abrir una cuenta corporativa para la empresa y una cuenta de ahorro para particulares. El monto del depósito mínimo en este caso es, por regla general, de 1,000-5,000 dólares estadounidenses. Póngase en contacto con especialistas de SBSB para abrir cuentas corrientes, de ahorro o de inversión con prestigiosos bancos en las Islas Caimán.

Abrir cuenta bancaria Islas Caimán

Islas Caimán es una nación isleña popular ubicada en el Caribe. Este país es un importante proveedor de servicios bancarios en el mercado global.

Aquí se concentran más de cincuenta oficinas de representación de bancos mundiales que prestan servicios a compañías offshore de no residentes. Recientemente, las Islas Caimán han alcanzado un nuevo nivel de intercambio de información con los bancos europeos.

Gracias a esta innovación, se simplifican los requisitos para abrir una cuenta bancaria a los no residentes.

Abrir una cuenta con un banco en las Islas Caimán ayudará a los expertos de la consultora UraFinance. Si es necesario, los empleados de UraFinance proporcionan información detallada sobre los servicios y las condiciones de registro de un banco.

¡Consulta sobre abrir una cuenta en las Islas Caimán!

Cuenta bancaria en las Islas Caimán para personas jurídicas

La mayoría de las instituciones financieras en las Islas Caimán son atendidas principalmente por compañías offshore. Al mismo tiempo, las empresas registradas a nivel legislativo no tienen derecho a realizar sus actividades en el territorio de este estado, a recibir ganancias aquí y anunciar sus propios servicios o bienes.

Las cuentas bancarias personales solo son atendidas por residentes locales. Una excepción puede ser clientes privados que deseen abrir una cuenta de ahorros aquí. Para obtener una cuenta personal para un individuo en las Islas Caimán, se requiere que un no residente obtenga la ciudadanía de acuerdo con las reglas establecidas en la constitución.

Cuenta Offshore en Islas Caimán

Los siguientes tipos de compañías offshore pueden registrarse con organizaciones financieras locales:

Solo puede realizar actividades en el territorio de las Islas Caimán. Se requiere que una organización registrada pague impuestos de acuerdo con los requisitos locales. Los fundadores son ciudadanos de las Islas Caimán.

Participó en actividades comerciales y de otro tipo solo en las Islas Caimán. Una empresa extranjera puede estar registrada en otro país, pero en Caimán se le exige que pague impuestos, cuyo monto es idéntico para los residentes.

No tiene derecho a realizar ninguna actividad en el territorio de las Islas Caimán. Una compañía offshore no paga impuestos al presupuesto local y utiliza cuentas bancarias exclusivamente en términos individuales. Vale la pena señalar que la ley establece la presencia obligatoria de un representante de la compañía en una de las ciudades de las Islas Caimán.

Características de tener una cuenta bancaria en las Islas Caimán

  1. Falta de una cantidad de tasas impositivas (ingresos, dividendos, inversiones y capital),
  2. Algunos bancos pueden solicitar una declaración de rendimiento financiero.
  3. La capacidad de abrir remotamente una cuenta bancaria,
  4. Máximo nivel de confidencialidad,
  5. Número mínimo de directores y accionistas.
  6. Despacho rápido
  7. En algunos casos, las compañías offshore están exentas de impuestos,
  8. Falta de control de divisas.

Bancos de las Islas Caimán

ButterfieldBanco (Caimán)Limitada - uno de los mayores bancos locales. Cuenta con un alto nivel de seguridad para el almacenamiento de depósitos y la confidencialidad. La organización tiene varias oficinas en el Caribe y Europa.

CaledonioBancoLimitada - Es una institución financiera de renombre mundial que brinda servicios para el servicio de valores, fideicomisos, corporaciones, etc. El Banco se distingue por la lealtad del cliente y la provisión de una gama completa de servicios bancarios a las empresas offshore.

CaimánNacionalBancoLtd. - Sirve tanto a la población local como a los no residentes. Esta institución financiera ofrece una amplia gama de servicios, que incluyen banca minorista, servicios corporativos y registro de cuentas para clientes VIP ricos.

CibcBancoyConfianzaEmpresa (Caimán)Limitada - Ofrece una gama completa de servicios para prestar servicios a compañías offshore.

El banco se caracteriza por una excelente protección contra la fuga de datos y no proporciona información a terceros, incluso por decisión de un tribunal extranjero.

Cuenta con tarifas bajas para el servicio de una cuenta bancaria y una pequeña comisión para transacciones de fondos.

DeutscheBanco (Caimán)Limitada - atiende principalmente cuentas bancarias corporativas. El banco es popular debido a la estabilidad financiera estable que surgió durante los últimos períodos de la crisis financiera.

Ayuda para abrir una cuenta bancaria

Abrir una cuenta bancaria en las Islas Caimán no es una tarea fácil. Las características de la legislación local requieren que un no residente proporcione cierta información sobre la administración de una cuenta bancaria y las condiciones de registro.

La empresa consultora UraFinance brinda apoyo para abrir cualquier tipo de cuenta bancaria en el extranjero, habiendo confiado la mayor parte de la preparación de documentos.

Para obtener información detallada sobre los requisitos para obtener una cuenta en el extranjero, debe comunicarse con los gerentes a los números de teléfono indicados.

Nuestros servicios

La Ley de Administración del Dinero y la Ley de Bancos y Fideicomisos obligan a la Autoridad Monetaria de las Islas Caimán (“CIMA” o “Administración”) a otorgar licencias y regular el negocio bancario y fiduciario en las Islas Caimán. Además, la Ley de bancos y fideicomisos proporciona la base legal para la operación de bancos y fideicomisos en las Islas Caimán.

Abrir una cuenta bancaria en las Islas Caimán

Los bancos de las Islas Caimán brindan un alto nivel de servicio. El sistema legal del estado está completamente pensado, como resultado de lo cual rara vez surgen situaciones controvertidas y problemas en la facturación. Para acelerar el proceso de facturación, puede enviar una solicitud a nuestra empresa.

Los especialistas de Law & Trust adoptan un enfoque integrado de los negocios, como resultado de lo cual el cliente no necesita preocuparse por la exactitud de completar los formularios, los plazos para recibir declaraciones y otras preocupaciones.

Servicios financieros globales caledonios

Este banco con personal de habla inglesa puede abrirle una cuenta para acreditar en 3 dias, será necesario elaborar una cuenta hasta 5 días hábiles. No es necesario proporcionar recomendaciones, el estudio de actividades y fuentes de ingresos es mediocre. Hay varios tipos de cuentas disponibles para que los clientes calculen, aumenten y ahorren finanzas.

No hay restricciones en las transacciones; el saldo mínimo puede llegar a cero. Las transacciones se llevan a cabo no más de 3 días, el costo del servicio de la cuenta depende de la facturación anual. El acceso a las finanzas es a través de un sistema de control remoto.

Banco de Altajir

El banco ofrece una revisión de la solicitud dentro de 7 días, se da ventaja a los clientes con recomendaciones. La presencia personal no es necesaria, y tampoco se requiere una descripción detallada de las actividades de un individuo o empresa. Sin embargo, en caso de exceso en el monto de la cuenta a 1 millón de dólares, se requiere un informe detallado de ingresos.

Características clave

La actividad bancaria se define de conformidad con la Ley de Bancos y Fideicomisos (enmendada en 1995) como actividad económica en forma de recibo y almacenamiento de fondos corrientes, de ahorro, de depósito u otros fondos monetarios similares que se pagan con cheque o warrant y pueden invertirse en forma de anticipos. clientes o de otra manera.

De acuerdo con la Ley de Bancos y Fideicomisos, CIMA tiene derecho a emitir las siguientes categorías de licencias:

  • Licencia bancaria de categoría A: permite a los bancos realizar negocios bancarios en las islas y más allá. Esta licencia es la más difícil de obtener y está estrictamente regulada.
  • Licencia bancaria de categoría B: permita que los bancos realicen negocios de banca offshore y prohíba al banco:
  1. взятие депозитов от любого лица, проживающего на Островах, за исключением другого лицензиата, или внешнеэкономической компании, в отношении которой действует особый режим налогообложения / обычной компании-нерезидента, которая не осуществляет свою деятельность на Островах,
  2. invertir en cualquier activo que represente un reclamo sobre cualquier persona que resida en las Islas, excepto un reclamo que surja de:
  • otorgar un préstamo a una empresa económica extranjera respecto de la cual se aplica un régimen impositivo especial o a una empresa no residente habitual que no realiza actividades empresariales en las Islas
  • préstamos hipotecarios para un empleado o para una persona que es o se considera residente de las Islas Caimán de conformidad con la Ley de Inmigración de 1992 para la adquisición o construcción de una residencia en las islas, o
  • transacciones con otro licenciatario, o
  • compras de bonos u otros valores emitidos por el Gobierno, un organismo establecido por ley o una empresa en la que el gobierno es el único beneficiario o tiene una participación mayoritaria,
  • Licencia bancaria de categoría B limitada: permite a los bancos realizar servicios de banca offshore sujetos a las mismas prohibiciones que los bancos de categoría B con licencia ilimitada, con una restricción adicional: no tienen derecho a recibir o solicitar fondos de personas que no figuran en la obligación presentada simultáneamente con la solicitud de una licencia. Estos son bancos privados reales.

Requisitos

Descripción

Información general

Formulario de entidad legal

Compañía o Fideicomiso de las Islas Caimán

Tarifa de solicitud de licencia

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